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| 防洗錢評鑑 兆豐金：有信心 |
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【記者洪曉蕾台北報導】兆豐金控董事長張兆順5日天在「亞太防制洗錢組織第三輪相互評鑑」開幕式受訪時表示，對於評鑑有信心。
張兆順說，自2016年紐約分行因疑似洗錢遭美國重罰之後，早已做好洗錢防制工作，並獲美國審查過關，洗錢防制工作一直在做，並不斷改進。
針對媒體提到亞太防制洗錢組織12日對兆豐銀行的評鑑，張兆順解釋，亞太防制洗錢組織第三輪相互評鑑過程，抽查台灣的金融業，主要是測試金融業在洗錢防制，與政府機關的互動機制，金融業並非受評機構。他直言，紐約分行遭罰後，為了做好防制洗錢工作，人力從原本的70幾人一下子增加100多人，但有些是任務編組的臨時人力；目前包括總行及分行，總體洗錢防制編制人員仍有200多人。
張兆順指出，不管評鑑不評鑑，兆豐銀行都一直在改善，其實紐約分行遭美重罰後，美國當地主管機關已針對兆豐銀行紐約分行做過嚴格的檢查。這次亞洲洗錢防制組織評鑑，是針對台灣整體金融環境對洗錢防制的評鑑，兆豐銀行等銀行及會計師事務所並非受評對象。
張兆順進一步表示，洗錢防制第一步是做好客戶風險評估，並找出黑名單，例如曾有賄賂紀錄的企業負責人就是當然的黑名單；第二步則是交易監控系統，如果客戶原本一個月交易1000萬美元，這個月突然超過額度，就有示警機制。
張兆順強調，只要發現任何可疑交易，都要找到原因，評估是否合理，若不合理即應向主管機關回報，例如金融詐欺案向調查局回報。但也不是任何可疑交易都要回報，而是經過調查比對之後，認為可疑程度高的案子才回報；若是成案率低，也會被認為洗錢防制做得不理想。2018/11/5
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