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（台北訊）近三年基金績效表現強弱分明，
全球平衡組合基金為投資人晉身全球資產配置的最佳捷徑
近三年台灣可銷售基金中，績效排名前五名概況
期間 排名前五名基金 報酬率%(台幣計價)
2004年(至3/31) 景順日本企業基金 美元 A 36.42
景順日本小型企業基金 A 33.01
怡富日本店頭市場基金 29.71
瑞士銀行(盧森堡)日本中小型股基金 B 26.65
友邦日本小型公司股票基金 25.30
2003年 匯豐泰國基金 164.46
德盛龍虎精選基金-泰國 139.43
怡富泰國基金 130.15
富達泰國基金 124.91
匯豐印度基金 109.57
2002年 所羅門環球視野投資級總回報債券基金A累積 12.90
瑞士信貸美元債券基金 B 12.19
友邦美元債券基金 10.35
富達美元債券基金 10.24
百利達美元債券基金 10.15
資料來源：Lipper
根據統計，近三年在台灣可銷售的基金中，每年績效排名前五名的基金皆不同，而且同期間、同類型基金績效表現差異相當大，顯然若要掌握投資獲利的關鍵，不但每年需要重新調整資產配置，甚至還要懂得挑選對的基金；法人指出，全球平衡組合基金的問世，是小額投資人晉身全球資產配置的最佳捷徑。
根據共同基金資料庫Lipper統計，2002年在全球股市表現皆不佳之際，績效前排名五名分別為所羅門債券、瑞士信貸債券、友邦美元債券、富達美元債券和百利達美元債券基金，清一色全都是債券型基金；而2003年，全球景氣正值低檔回升，股票型基金取代債券型基金，成為表現最佳的基金類型，其中績效排名前五名分別為匯豐泰國、德盛泰國、怡富泰國、富達泰國和匯豐印度基金，而第一名的匯豐泰國和第四名的富達泰國基金績效便差了將近30%；而今年以來，日本股市異軍突起，截至3月31日，績效排名前五名則分別為景順日本、景順日本小型、怡富日本店頭、瑞士銀行日本小型和友邦日本小型基金。
匯豐中華投信指出，由近三年基金績效表現來看，投資人若要提高投資獲利，第一必須掌握對的全球市場動向，第二必須選擇對基金，舉例來說，2002年、2003年、2004年，同類型基金第一名和第五名績效分別差了2.75、11%、74%，其他如投資在新興市場、北美、亞太區、歐洲等市場的基金，亦明顯出現了強弱分明的現象，績效表現差異相當大，因此挑選好的基金才是投資獲利的關鍵。
以目前全球發行的各類基金已超過53,000檔，而光是國內投信發行的基金即高達460檔，若加上在國內核准銷售的海外基金逾1100檔，則國內投資人可投資的基金就高達約1560檔，面臨全球五花八門的基金標的，要做出明智的決定，並不是件容易的事，遑論每年調整資產配置投資組合。
匯豐中華投信表示，現今資訊爆炸、瞬息萬變的世界，投資人往往沒時間去研究投資標的，加上過去績效不代表未來，僅採用基金過去的績效，將導致其對基金未來績效的預測能力薄弱，所以「質化分析」就成了組合基金最新的利器，「質化分析」包括了基金公司及基金經理人訪談，再輔以問卷調查方式，進行基金身家調查，包括基金公司背景、產品結構、績效穩定度、研究資源及其聲譽，研判其倒閉及經營風險，並每半年回顧追蹤、定期監督，一旦發現任何問題，立即進行投資組合調整，這些是一般小額投資人無法做到的；因此包括「量化」及「質化」分析的全球平衡組合基金，是小額投資人晉身全球資產配置的最佳捷徑。
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